Мошенничество и нетипичные расходы: за что банк может заблокировать карту?

Если с карты потребуется снять особо крупную сумму, лучше заранее предупредить об этом банк.
Фото Мошенничество и нетипичные расходы: за что банк может заблокировать карту?
Facebook
ВКонтакте
share_fav

В последнее время появляются все новые слухи о несправедливости банков, блокирующих карты своих клиентов. В основном, причины выдуманы, а поводов заблокировать карту не так много.

Рассмотрим основные из возможных причин.

Подозрение в мошенничестве

В сентябре 2018 года у банков появилось право блокировать карту, если замечена подозрительная активность. Например, использование карты в другой стране, нетипично крупные покупки, снятие чрезмерно большой суммы. В любом из этих случаев стоит сначала позвонить в банк и предупредить, что вскоре будет проводиться нестандартная операция с картой.​

Доходы без налога

В случае постоянного притока денежных средств банк обязан предоставить данные в налоговую. Проблема может появиться в случае, если у держателя карты нет официального источника дохода, но крупные суммы регулярно приходят на карту. Если неофициальный доход подтвердится, придется уплатить и штраф, и налог.

Пин-код

Самая простая из ситуаций - неверное введение пароля трижды. В таком случае карта заблокируется на день, но блокировку можно снять, если позвонить в банк.

Нарушение договора

Причиной наложения санкций может быть смена паспорта, смена регистрации по месту жительства, смена контактного номера телефона. Для разблокировки нужно будет предоставить необходимые сведения, и уже через час доступ к карте будет открыт.